お金・投資 / 日本

新NISA積立シミュレーション

新NISAの毎月積立額、成長投資枠の一括投資、想定利回りから、将来資産額だけでなく年間上限・生涯非課税枠の使い方までまとめて確認します。

日本語 Future Value モード 年間・生涯枠チェック
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入力する項目

MVP では「将来資産額を知りたい」モードを実装しています。年ごとの一括投資は毎年の最初に投入する前提です。

詳細設定

初期投資額は「今ある残高」のシミュレーション用です。すでに使ったNISA枠は、上の簿価ベース入力で別に管理してください。

新NISA枠のチェック

年間つみたて投資枠 -
年間成長投資枠 -
年間合計枠 -
生涯非課税保有限度額 -
成長投資枠の生涯利用 -
枠を使い切る目安 -

自動 What-if シナリオ

入力した利回りを基準に、保守・標準・強気の 3 パターンを並べます。強気シナリオを推奨と見なさないでください。

シナリオ比較を表示します。

計算式

毎月複利: 月利 = (1 + 年利)^(1/12) - 1

年末残高: 前月残高 × (1 + 月利) + 毎月積立額

非課税メリット概算: max(想定利益, 0) × 想定税率

生涯枠の判定は評価額ではなく簿価ベースのため、将来資産額が大きく伸びても、生涯枠の利用判定は投入した元本ベースで確認します。

入力例

  • 初期投資額 0 円
  • つみたて投資枠 30,000 円 / 月
  • 成長投資枠 20,000 円 / 月
  • 想定利回り 4.0%
  • 運用年数 15 年

この例では、年間 600,000 円を新規投資しながら、将来資産額と生涯枠の消費ペースをまとめて確認できます。

年ごとの推移

年間拠出額、累計簿価、年末残高、想定利益を年単位で並べます。年 1 回の一括投資は各年の最初に入れる前提です。

年ごとの一覧を表示します。

結果の見方

将来資産額は「想定利回りがずっと続いた場合の試算」です。毎年の年間上限と生涯枠を超えていないかを一緒に見て、現実的な積立ペースかどうかを判断してください。

免責

このシミュレーションは概算です。将来の運用成果を予測・保証するものではなく、特定の商品や証券会社を推奨するものでもありません。制度や税制は変更される場合があります。

よくある質問

新NISAの年間上限はいくらですか？

つみたて投資枠は年間 120 万円、成長投資枠は年間 240 万円、合計では年間 360 万円です。

生涯非課税保有限度額はいくらですか？

合計 1,800 万円で、そのうち成長投資枠として使えるのは 1,200 万円までです。

売却したら枠はすぐ戻りますか？

同じ年にすぐ再利用はできません。取得金額分の枠が翌年以降に再利用可能になります。